期货从业资格考试之按时保质保量 做好账户规范

鲁证期货有限公司作为账户规范工作试点期货公司之一，在证监会统一部署和期货保证金监控中心的指导下，自2011年2月开始，先后完成了多轮次测试工作。通过测试，我们切实体会到期货市场账户规范是继统一开户制度实施后，又一项促进市场长远规范发展的重要基础性工作，必将对期货市场和期货公司的健康发展产生重大而深远的积极影响。

账户规范对公司的现实意义

1.账户规范工作有助于期货公司按照统一标准开展历史客户规范与清理工作，提高客户资料规范化程度，减轻客户管理工作压力

目前，期市仍存在大量在统一开户制度实施前已开户的账户，其中有相当部分账户存在资料不规范、不完整的情况。如何对这部分历史遗留账户进行规范，能否又如何对长期不交易账户进行休眠处理，是期货公司持续经营过程中面临的共性问题。虽然有些期货公司在这方面采取了一些措施，但由于一直缺乏行业性统一规定，这一问题始终未从根本上解决。

以我公司为例，鲁证期货是在原山东泉鑫期货经纪有限公司的基础上，吸收重组齐鲁期货、三隆期货而来，此前的相当一部分账户处于待规范或休眠状态。一直以来，公司苦于没有明确、统一的监管依据，难以对不规范账户采取限制开仓等强制措施，也难以对历史沉淀的休眠账户进行休眠操作。可以说，账户规范工作的正式实施，将能够有效解决我公司长期以来面临的这一问题。公司按照监管部门制定的统一要求开展账户规范工作，在客户分类管理、客户回访、客户档案管理、反洗钱等方面，将有望节约大量的管理成本，提高工作效率。

2.账户规范工作有助于提高期货公司对客户的服务能力，促进其他业务合规开展

通过账户规范工作，期货公司可以在补正客户资料时，进一步核实并及时更新客户联系方式，而客户联系方式的准确性，对期货公司风险控制、客户服务、监管信息传递等方面的工作具有重要意义。

同时，通过账户规范工作，期货公司可以明确要求客户限期补正相关资料，并依据统一规则对休眠账户进行处理，提高了客户账户信息的真实性、准确性和完整性，对促进期货公司有效履行客户身份识别的反洗钱义务具有重要意义。

我公司账户规范测试基本情况

我公司账户规范测试工作可以基本分为以下五个阶段：

第一阶段是通知动员阶段。公司召开专项会议传达账户规范相关要求，帮助员工正确认识账户规范工作对市场、对公司的重要意义。

第二阶段是学习提高阶段。公司组织有关人员认真学习《期货市场账户规范工作实施方案》，要求员工结合本职工作吃透监管要求，提出合理化建议。

第三阶段是测试与解决问题阶段。在这个阶段，保证金监控中心给予了大力支持及指导，帮助公司协调软件开发商解决了各种系统功能问题。

第四阶段是测试与提高阶段。公司进行了反复测试，并通过业务人员轮岗，尽可能多地让相关岗位员工熟悉业务流程，提高具体业务操作技能。

第五阶段是测试总结与实施准备阶段。公司对测试工作进行了全面总结，进一步明确相关部门和岗位的工作职责，优化业务流程，为下一步账户规范工作正式实施做好准备。

账户规范实施后的工作安排

在账户规范工作正式启动后，我公司将继续在证监会的统一部署下，依据保证金监控中心的具体要求，遵循“按时、保质、保量”的工作原则开展账户规范工作。

首先，账户规范工作实行总经理负责制，并将之列入年度公司重点工作。

第二，总结前期测试经验，提前分析在实际工作过程中可能遇到的问题，全面评估工作量，优化业务流程，细化工作分工，逐级分解工作任务，明确各项具体工作责任人。

第三，根据监管部门的时间要求，制定翔实的工作计划、工作进度表。在账户规范工作开展过程中，做到按期及时调度，发现问题及时处理，确保工作有序推进。

第四，加强与保证金监控中心、交易所和软件开发商等方面的沟通联系，做到发现问题及时解决。

第五，在账户规范过程中，切实做好投资者宣传教育工作，促进投资者正确认识账户规范的重要性和必要性，通过尽职履行对投资者的告知义务，保障投资者合法权益。