1    银行知识与业务（60%）

1.1  中国银行体系概况

    1.1.1中央银行、监管机构与自律组织
�r    中央银行
�r    监管机构
�r    自律组织

    1.1.2银行业金融机构
�r    政策性银行
�r    大型商业银行
�r    中小商业银行
�r    农村金融机构
�r    中国邮政储蓄银行
�r    外资银行
�r    非银行金融机构

1.2   银行经营环境

    1.2.1经济环境
�r    宏观经济运行
�r    经济结构
�r    经济全球化

    1.2.2金融环境
�r    金融市场
�r    金融工具
�r    货币政策

1.3    银行主要业务

    1.3.1负债业务
�r    存款业务
�r    借款业务

    1.3.2资产业务
�r    贷款业务
�r    债券投资业务
�r    现金资产业务

    1.3.3中间业务
�r    交易业务
�r    清算业务
�r    支付结算业务
�r    银行卡业务
�r    代理业务
�r    托管业务
�r    担保业务
�r    承诺业务
�r    理财业务
�r    电子银行业务

1.4    银行管理

    1.4.1风险管理
�r    银行风险的种类
�r    风险管理的发展历程
�r    全面风险管理
�r    风险管理流程

    1.4.2公司治理
�r    公司治理的主体
�r    利益相关者
�r    信息披露

    1.4.3 内部控制
�r    内部控制的目标
�r    内部控制的原则
�r    内部控制的构成要素

    1.4.4资本管理
�r    银行资本的概念与作用
�r    《巴塞尔新资本协议》
�r    我国监管资本的构成
�r    银监会的资本干预措施
�r    提高资本充足率的方法

    1.4.5合规管理
�r    合规管理的相关概念
�r    合规管理的目标
�r    合规管理体系的基本要素
�r    合规管理部门职责

    1.4.6金融创新
�r    金融创新的基本原则
�r    客户利益保护

2    银行业相关法律法规（25%）

2.1    银行业监管及反洗钱法律规定

    2.1.1 《中国人民银行法》相关规定
�r    中国人民银行的直接检查监督权
�r    中国人民银行的建议检查监督权
�r    中国人民银行在特定情况下的检查监督权

    2.1.2《银行业监督管理法》相关规定
�r    《银行业监督管理法》的适用范围
�r    《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定

    2.1.3 违反有关法律规定的处罚措施
�r    刑事责任
�r    行政处罚
�r    行政处分
�r    相关的处罚措施

    2.1.4反洗钱法律制度
�r    洗钱概述
�r    《中华人民共和国反洗钱法》
�r    《金融机构反洗钱规定》
�r    《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
�r    违反反洗钱规定的法律责任

2.2    银行主要业务法律规定

    2.2.1存款业务法律规定
�r    存款及其办理原则
�r    存款业务的基本法律要求
�r    对单位存款查询、冻结、扣划的条件和程序
�r    存款利率的法律管制
�r    存单纠纷案件的认定与处理
�r    存款合同

    2.2.2授信业务法律规定
�r    授信原则
�r    授信审核
�r    贷款法律制度

    2.2.3银行业务禁止性规定
�r    商业银行向关系人发放信用贷款的禁止
�r    对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止
�r    同业拆借业务的禁止

    2.2.4银行业务限制性规定
�r    对同一借款人贷款的限制
�r    对关系人发放担保贷款的限制
�r    对相关金融业务和直接投资的限制
�r    对结算业务的限制

2.3    民商事法律基本规定

    2.3.1民事权利主体
�r    民事权利主体的概念
�r    自然人
�r    法人
�r    非法人组织

    2.3.2民事法律行为和代理
�r    民事法律行为
�r    代理及其种类

    2.3.3担保法律制度
�r    担保法律制度概述
�r    物权法
�r    抵押
�r    质押
�r    保证
�r    留置

    2.3.4公司法律制度
�r    《公司法》概述
�r    公司设立制度
�r    公司资本制度
�r    公司的组织机构
�r    公司终止制度

    2.3.5破产法律制度
�r    《企业破产法》概述
�r    《企业破产法》的实体性规定
�r     破产程序
�r     破产财产的分配

    2.3.6票据法律制度
�r    《票据法》概述
�r     票据的功能
�r     票据行为
�r    票据权利
�r    票据丧失的补救措施

    2.3.7合同法律制度
�r    合同的概念及特征
�r    合同的订立
�r    合同的生效
�r    合同的履行
�r    违约责任

2.4 金融犯罪及刑事责任

    2.4.1金融犯罪概述
�r    金融犯罪的概念
�r    金融犯罪的种类
�r    金融犯罪的构成

    2.4.2 破坏金融管理秩序罪
�r    危害货币管理罪
�r    破坏金融机构组织管理罪
�r    破坏银行管理罪

    2.4.3金融诈骗罪
�r    集资诈骗罪
�r    贷款诈骗罪
�r    信用证诈骗罪
�r    信用卡诈骗罪
�r    票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪
�r    保险诈骗罪
�r    有价证券诈骗罪

    2.4.4银行业相关职务犯罪
�r    职务侵占罪
�r    挪用资金罪
�r    非国家工作人员受贿罪
�r    签订、履行合同失职被骗罪

3    银行业从业人员职业操守（15%）

3.1    概述及银行业从业基本准则

    3.1.1   《银行业从业人员职业操守》概述
    3.1.1    银行业从业基本准则

3.2    银行业从业人员职业操守的相关规定
    3.2.1    银行业从业人员与客户
    3.2.2    银行业从业人员与同事
    3.2.3    银行业从业人员与所在机构
    3.2.4    银行业从业人员与同业人员
    3.2.5    银行业从业人员与监管者

3.3    附则
    3.3.1    惩戒措施
    3.3.2    解释机构
    3.3.3    生效日期