1．客户的风险特征
　　风险是对预期的不确定性，是可以被度量的。客户的风险特征是进行理财顾问服务要考虑的重要因素之一。
　　客户的风险特征可以由以下三个方面构成。
　　(1)风险偏好。
　　(2)风险认知度。
　　(3)实际风险承受能力。
　　结合风险特征的三个方面，我们可以分别用风险承受能力和风险承受态度两个指标米分析客户的体现特征。
　　2．其他理财特征
　　除了其风险特征外，还有许多其他的理财特征会对客户理财方式和产品选择产生很的影响。
　　(1)投资渠道偏好。
　　(2)知识结构。
　　(3)生活方式。
　　(4)个人性格。