2012年银行从业资格考试公共基础章节练习题二十五
发布时间：2012-05-21 共1页
银行业犯罪及刑事责任
一、单项选择题：在以下各题所给出的4个选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。
1．违法发放贷款罪的主体是( )。
A．公司总经理
B．保险公司
C．证券公司
D．银行工作人员
正确答案:D 解题思路：违法发放贷款罪指银行或者其他金融机构及其工作人员违反法律、行政法规的规定，玩忽职守或者滥用职权，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的行为。因此违法发放贷款罪的主体是银行或者其他金融机构及其工作人员。
2．下列行为人中，( )不可能构成贷款诈骗罪的主体。
A．某外贸公司的经理
B．某城市商业银行信贷员
C．某建筑安装工程公司
D．已满十八周岁的学生
正确答案:C 解题思路：贷款诈骗罪主体是个人，单位不能构成本罪主体。
3．贪污罪是指国家机关工作人员利用职务上的便利，侵吞、窃取、骗取或者利用其他手段非法占有( )的行为。
A．他人的财物
B．其合法占有的他人财物
C．公共财物
D．以上都不对
正确答案:C 解题思路：贪污罪，是指国家机关工作人员利用职务上的便利，侵吞、窃取、骗取或者利用其他手段非法占有公共财物的行为。
4．金融机构的工作人员严重不负责任，造成大量外汇被骗购或者逃汇的，应以( )论处。
A．逃汇罪
B．诈骗罪
C．扰乱金融秩序罪
D．签订、履行合同失职被骗罪
正确答案:D 解题思路：签订、履行合同失职被骗罪指金融机构的工作人员在签订、履行合同过程中，严重不负责任被诈骗，致使国家利益遭重大损失。
5．行为人以非法手段获得票据并使用，属于( )。
A．票据诈骗罪
B．金融凭证诈骗罪
C．民事纠纷
D．诈骗罪
正确答案:A 解题思路：票据诈骗罪，是指以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，利用金融票据进行诈骗活动，数额较大的行为。
二、多项选择题：在以下各题所给出的5个选项中，至少有2个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。
6．银行工作人员在得知客户资金是走私犯罪活动所得时，( )。
A．不得为其提供资金账户
B．不得为其将财产转换为金融票据
C．不得为其将资金汇往境外
D．可以将其财产转换为金融票据，但不得提供资金账户
E．可以为其提供账户，但不得将其资金汇往境外
正确答案:ABC 解题思路：题中ABC三项均为洗钱罪所规定的禁止性行为。
7．下列哪些属于犯有非法吸收公众存款罪的行为?( )
A．个人私设银行
B．企事业单位私设储蓄所
C．农村资金互助社吸收社员以外的公众存款
D．商业银行在客户存款时许诺先付利息
E．商业银行正常吸收存款
正确答案:ABCD 解题思路：非法吸收公众存款罪中的"非法"包括主体不合法和方式不合法两种情况。ABC三项属于主体不合法，D项属于方式不合法。
8．非法为他人出具金融票证罪，是指银行或者其他金融机构的工作人员违反规定，为他人出具( )，情节严重的行为。
A．资信证明
B．信用证
C．保函
D．票据
E．存单
正确答案:ABCDE 解题思路：非法为他人出具金融票证罪，是指银行或者其他金融机构的工作人员违反规定。为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，情节严重的行为。
9．下列属于金融机构工作人员的金融犯罪的是( )。
A．贪污
B．受贿
C．贷款诈骗罪
D．挪用公款罪
E．擅自设立金融机构罪
正确答案:ABD 解题思路：针对银行的犯罪称为外部犯罪，而ABD三项均属内部犯罪，即银行工作人员的职务犯罪。
10．金融犯罪的对象可以是( )。
A．社会公众
B．金融机构
C．信用证
D．货币
E．信用卡
正确答案:ABCDE 解题思路：金融犯罪的对象，可以是人，也可以是各种金融工具。就作为金融犯罪对象的人而言，不仅包括自然人，也包括遭受金融诈骗的单位、非法吸收公众存款所涉及的"公众"等；就作为金融犯罪对象的金融工具而言，具体包括货币、各种金融票证、有价证券、信用证、信用卡等。
三、判断题：请判断以下各题的对错，正确的用A表示，错误的用B表示。
11．非法出具金融票证罪的主体是一般主体。
A．对
B．错
正确答案:B 解题思路：非法出具金融票证罪的主体是特殊主体，为银行或者其他金融机构及其工作人员。
12．金融管理秩序是银行管理秩序、证券管理秩序、货币管理秩序、外汇管理秩序、信贷管理秩序等的总称，而票据管理秩序、保险管理秩序不包括在其中。
A．对
B．错
正确答案:B 解题思路：金融管理秩序是银行管理秩序、货币管理秩序、外汇管理秩序、信贷管理秩序、证券管理秩序、票据管理秩序、保险管理秩序等的总称，侵犯其中任何一种秩序都属于侵害金融管理秩序。
13．犯罪主体主观上具有故意，是金融犯罪成立的前提和基础。
A．对
B．错
正确答案:B 解题思路：金融犯罪成立的前提是违反金融管理法律法规，而非主观上故意。
14．金融工作人员和非金融工作人员购买假币的行为分别触犯了不同的罪名。
A．对
B．错
正确答案:A 解题思路：金融工作人员购买假币行为构成金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪；而非金融工作人员则构成出售、购买、运输假币罪。
15．高利转贷罪的犯罪主体是特殊主体。
A．对
B．错
正确答案:B 解题思路：违反高利转贷罪的犯罪主体是一般主体，包括自然人和单位，不包括具有贷款业务经营权的金融机构。
