一、单项选择题：在以下各题所给出的4个选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。 

1．高级计量法是指商业银行在满足巴塞尔委员会提出的资格要求以及定性和定量标准的前提下，商业银行监管资本要求可以通过(   )计算监管资本要求。 

A．外部操作风险计量系统

B．外部操作风险识别系统

C．内部操作风险计量系统

D．内部操作风险识别系统 

 

 

 

正确答案:A　解题思路：高级计量法是指商业银行在满足巴塞尔委员会提出的资格要求以及定性和定量标准的前提下，商业银行监管资本要求可以通过外部操作风险计量系统计算监管资本要求。 

 

2．(    )具体执行经董事会批准的操作风险管理系统，即将该系统转化为具体的政策、程序和步骤，以便于业务部门的贯彻落实和对照检查。 

A．监事会

B．高级管理层

C．风险管理部门

D．法律、合规部门 

 

 

 

正确答案:B　解题思路：高级管理层负责具体执行经董事会批准的操作风险管理系统，即将该系统转化为具体的政策、程序和步骤，以便于业务部门的贯彻落实和对照检查。监事会负责对商业银行遵守法规情况以及董事会、高级管理层履行职责情况进行监督，并通过审计等手段对本行的经营决策、风险管理和内部控制等内容进行监督。风险管理部门具体执行操作风险管理系统，并制定相应的政策、程序和步骤；指导并定期检查、评估业务条线的操作风险管理活动和状况；为操作风险管理开发相应的技术和方法。法律、合规部门协助高级管理层有效管理商业银行面对的法律风险与违规行为，主要负责对法律风险与违规行为的识别、评估和监测，就遵守法律、规则向高级管理层提出建议并对员工进行教育，承担特定的法定职责，根据合规方案履行职责等。 

 

3．柜台业务操作风险控制要点不包括(    )。 

A．完善规章制度和业务操作流程，不断细化操作细则，并建立岗位操作规范和操作手册，通过制度规范来防范操作风险

B．严格执行各项柜台业务规定

C．设立专户核算代理资金，完善代理资金的拨付、回收、核对等手续，防止代理资金被挤占挪用，确保专款专用

D．加强岗位培训，特别是新业务和新产品培训，不断提高柜员操作技能和业务水平 

 

 

 

正确答案:C　解题思路：风险控制要点更主要的把重点放在了制度、系统、监督、培训等大面上，而C中具体的措施相对于其他选项就显得比较特殊了。 

 

4．风险报告内容大致包括5个部分，下列不属于风险报告内容的是(    )。 

A．风险状况

B．损失事件

C．外部事件

D．资本金水平 

 

 

 

正确答案:C　解题思路：风险报告内容大致包括风险状况、损失事件、诱因及对策、关键风险指标、资本金水平5个部分。 

 

5．错误监控／报告是容易引起操作风险的内部流程因素之一。它指商业银行监控／报告流程不明确、混乱，负责监控／报告的部门的职责不清晰，有关数据不全面、不及时、不准确，造成未履行的(    )或者外部汇报不准确。 

A．操作规范

B．监管职责

C．汇报义务

D．风险控制义务 

 

 

 

正确答案:C　解题思路：需考生记忆。