一、单项选择题：在以下各题所给出的4个选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。 

1．风险评级的程序是(　　)。 

A．制定监管措施→收集评级信息→分析评级信息→得出评级结果→整理评级档案

B．制定监管措施→整理评级档案→收集评级信息→分析评级信息→得出评级结果

C．收集评级信息→分析评级信息→得出评级结果→制定监管措施→整理评级档案

D．整理评级档案→收集评级信息→制定监管措施→分析评级信息→得出评级结果 

 

 

 

正确答案:C　解题思路：风险评级是对银行风险管理系统，即识别、计量、检测和控制风险的政策、程序、技术等的完整性，有效性进行评价并定级的过程。风险评级的程序依次为：收集评级信息→分析评级信息→得出评级结果→制定监管措施→整理评级档案。 

 

2．下列哪项关于现场检查的表述不正确？(　　) 

A．现场检查是指金融管理局的监管人员到认可机构进行实地审查，审查的范围可以是针对某些业务，也可以是对该机构运作进行全面的检讨

B．现场检查过程分为检查准备、检查实施、检查报告、检查处理和检查档案整理五个阶段

C．进行现场检查前，应当经银行业监督管理机构负责人批准；现场检查时，检查人员不得少于2人，并应当出示合法证件和检查通知书

D．非现场检查是核心，现场检查是对银行监管模式的重要补充 

 

 

 

正确答案:D　解题思路：非现场监管和现场检查两种方式相互补充、互为依据，在监管活动中发挥着不同的作用。非现场监管和现场检查的合理搭配应当依每个国家的不同情况而定，但是总体的监管框架应使现场和非现场有机结合，充分发挥两者的互补效应，避免出现监管漏洞。 

 

3．现场检查的主要措施不包括(　　)。 

A．检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统

B．询问银行业金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项做出说明

C．由银行向银监会报送资料

D．查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料 

 

 

 

正确答案:C　解题思路：除ABD三项外，银行业监督管理机构根据审慎监管的要求，还可以采取下列措施：进入银行业金融机构进行检查，对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料予以封存。 

 

4．下列哪项不是银行监管的必要性原理？(　　) 

A．银行风险论

B．股权保护论

C．利益冲突论

D．债权保护论 

 

 

 

正确答案:B　解题思路：银行监管的必要性原理包括五个方面：公共性质论、利益冲突论、债权保护论、银行风险论和适度竞争论。 

 

5．银监会提出的银行监管理念不包括(　　)。 

A．提高透明度

B．管风险

C．管法人

D．管贷款 

 

 

 

正确答案:D　解题思路：银监会提出的银行监管理念包括"管法人、管风险、管内控、提高透明度"。