一、单项选择题(以下各小题所给出的4个选项中，只有一项最符合题目要求，请选出正确的选项，不选、错选均不得分) 

1．可转换公司债券是(   )。 

A．风险管理型创新的重要成果

B．增强流动型创新的重要成果

C．信用创造型创新的重要成果

D．股权创造型创新的重要成果 

 

 

 

正确答案:C　解题思路：金融衍生工具的新发展一共有4种趋势，也是金融创新的4种原动力：风险管理型创新、增强流动型创新、信用创造型创新、股权创造型创新。其中可转换公司债券是信用创造型创新的重要成果。故选C。 

 

2．金融期货证券是一种(   )。 

B．资本证券

C．货币证券

D．凭证证券 

 

 

 

正确答案:B　解题思路：资本证券是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券。故选B。 

 

3．贴现债券的发行属于(   )。 

A．平价发行

B．溢价发行

C．折价发行

D．都不是 

 

 

 

正确答案:C　解题思路：贴现债券发行时售价低于票面价值，属于折价发行。故选C。 

 

4．基金管理人与托管人之间的关系是(   )。 

A．所有人与经营者的关系

B．经营与监督的关系

C．合作关系

D．竞争关系 

 

 

 

正确答案:B　解题思路：证券投资基金由基金托管人托管，基金管理人管理和运用资金，所以基金管理人与托管人之间的关系是经营与监督的关系。故选B。 

 

5．下列关于基金的产生与发展的说法中，正确的是(   )。 

A．它是一种针对富裕阶层的小众化信托投资工具

B．一般认为，基金起源于美国

C．基金产业发展滞后，尚不能与银行业、证券业、保险业并驾齐驱

D．开放式基金后来居上，逐渐成为基金设立的主流形式 

 

 

 

正确答案:D　解题思路：证券投资基金是一种大众化的信托投资工具，A项错误；一般认为，基金起源于英国，B项错误；基金产业已经与银行业、证券业、保险业并驾齐驱，成为现代金融体系的四大支柱之一，C项错误。故选D。 

 

二、判断题(判断下列各题正误，正确的用“A”表示，错误的用“B”表示) 

6．非流通国债一般以吸收个人的小额储蓄资金为主，所以也被称为储蓄国债。 

A．对

B．错 

 

 

 

正确答案:A　解题思路：非流通国债一般以吸收个人的小额储蓄资金为主，所以也被称为储蓄国债。考查对概念的理解程度。 

 

7．间接融资是指通过银行所进行的资金融通活动。 

A．对

B．错 

 

 

 

正确答案:A　解题思路：间接融资表现为以货币为主要融通工具，通过银行体系吸收社会存款、再对企业进行贷款的一种融资机制。 

 

8．金融衍生工具的联动性特征是指金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系，规则变动。 

A．对

B．错 

 

 

 

正确答案:A　解题思路：金融衍生工具与基础变量相联系的支付特征由衍生工具合约规定，其关联关系可能是简单的线性关系，也可能是非线性函数或者分段函数。 

 

9．金融期权的标的物可以是金融商品，也可以是金融期货合约。 

A．对

B．错 

 

 

 

正确答案:A　解题思路：金融商品和金融期货合约都可以作为金融期权的标的物。 

 

10．所谓证券市场监管，是指证券管理机关运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对证券的募集、发行、交易等行为以及证券投资中介机构的行为进行监督与管理。 

A．对

B．错 

 

 

 

正确答案:A　解题思路：证券市场监管保护投资者，保证证券市场的公平和效率，降低系统风险。 

 

三、不定项选择题(以下各小题所给出的4个选项中，有一项或一项以上符合题目的要求，请选出正确的选项，漏选、错选均不得分) 

11．证券市场的参与者包括(   )。 

A．证券发行人

B．证券投资者

C．证券市场中介机构

D．证券自律性组织 

 

 

 

正确答案:ABCD　解题思路：除这四项外，证券市场的参与者还包括证券监督机构。故选ABCD。 

 

12．金融期货的功能是(   )。 

A．套期保值

B．价格发现

C．投机功能

D．套利功能 

 

 

 

正确答案:ABCD　解题思路：金融期货的四大功能就是套期保值、价格发现、投机功能和套利功能。故选ABCD。 

 

13．作为一种标准化的远期交易，金融期货交易与普通远期交易之间的区别是(   )。 

A．交易场所和交易组织形式不同

B．交易的监管程度不同

C．远期交易是标准化交易，金融期货交易的内容可协商确定

D．保证金制度和每日结算制度导致违约风险不同 

 

 

 

正确答案:ABD　解题思路：金融期货交易是标准化交易，远期交易的内容可协商确定。金融期货交易中，基础资金的产量、合约时间、合约规模、交割安排、交易时间、报价方式、价格波动限制、持仓限额、保证金水平等内容都由交易所明确规定，金融期货合约具有显著的标准化特征。而远期交易的具体内容可由交易双方协商确定，具有较大的灵活性，故C项表述错误，A、B、D项都是二者的区别之处。故选ABD。 

 

14．以下关于金融债券的说法，正确的有(   )。 

A．发行主体是银行或非银行金融机构

B．金融机构信用度较高

C．对于金融机构来说，吸收存款和发行债券都是它的资金来源，都构成它的负债

D．发行债券是金融机构的主动负债，金融机构有更大的主动权和机动权 

 

 

 

正确答案:ABCD　解题思路：金融债券是指银行或者非银行金融机构发行的并按照约定还本付息的有价证券。金融债券属于金融机构的主动负债。故选ABCD。 

 

15．在我国证券投资基金法中，(   )是作为基金托管人所需具备的条件予以规定的。 

A．取得基金从业资格的专职人员达到法定人数

B．设有专门的基金托管部门

C．净资产和资本充足率符合有关规定

D．有完善的内部稽查制度和风险控制制度 

 

 

 

正确答案:ABCD　解题思路：这是我国基金法第二十六条的条文。故选ABCD。