一、单项选择题(以下各小题所给出的4个选项中，只有一项最符合题目要求，请选出正确的选项，不选、错选均不得分) 

1．2004年7月1日开始施行的《证券投资基金运作管理办法》中，首次将我国的基金的类别分为(   )等基本类型。 

A．股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金

B．股票基金、债券基金、ETF、货币市场基金

C．平衡基金、指数基金、混合基金、股票基金

D．债券基金、指数基金、平衡基金、ETF 

 

 

 

正确答案:A　解题思路：随着我国基金品种的日益丰富，在原先简单的封闭式基金与开放式基金划分的基础上，2004年7月1日开始施行的《证券投资基金运作管理办法》，首次将我国的基金类别分为股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金等基本类型。 

 

2．销售业务流程控制的内容不包括(   )。 

A．,制定完善的资金清算流程

B．建立科学的基金产品评价体系

C．制定《投资人权益须知》

D．制定客户服务标准 

 

 

 

正确答案:B　解题思路：销售业务流程控制的内容包括：①制定完善的基金销售业务基本规程；②制定完善的基金销售业务账户管理制度；③制定完善的资金清算流程；④制定客户服务标准；⑤加强对宣传推介材料制作和发放的控制；⑥制定<投资人权益须知》；⑦建立完备的客户投诉处理体系；⑧建立严格的基金份额持有人信息管理制度、保密制度和档案管理制度；⑨建立异常交易的监控、记录和报告制度。B项建立科学的基金产品评价体系属于销售决策流程控制的内容。 

 

3．下列关于消极债券组合管理策略的描述，不正确的是(   )。 

A．通常使用两种消极管理策略：一种是指数策略，二种是应急免疫策略

B．消极的债券组合管理策略将市场价格假定为公平的均衡交易价格

C．如果投资者认为市场效率较高，可以采取消极的指数策略

D．试图寻找被低估的品种 

 

 

 

正确答案:D　解题思路：采取消极债券组合管理策略的投资者一般认为市场效率是较高的，采取指数策略或应急免疫策略，而不是试图寻找低估的品种。 

 

4．道氏理论的核心思想是(   )。 

A．市场价格指数可以解释和反映市场的大部分行为

B．市场波动具有三种趋势

C．交易量在确定趋势中的作用

D．收盘价是最重要的价格 

 

 

 

正确答案:A　解题思路：道氏理论的核心思想是市场价格指数可以解释和反映市场的大部分行为，其理论含义是任何因素对证券市场的影响最终都必然体现在股票价格变动上。因此，只要对基于市场交易数据建立的市场价格指数进行分析就可以观察市场的大部分行为。 

 

5．投资风险最低的基金是(   )基金。 

A．债券

B．股票

C．指数

D．货币市场 

 

 

 

正确答案:D　解题思路：货币市场基金同样会面临利率风险、购买力风险、信用风险、流动性风险。但由于我国货币市场基金不得投资于剩余期限高于397天的债券，投资组合的平均剩余期限不得超过180天，相比较而言，实际上货币市场基金的风险是较低的。